Bitfinex: лицензии, безопасность, комиссии и отзывы
Централизованная биржа
Коротко
- Юридическое лицо
- BFXWW Inc. (пользователи за пределами США); BFXNA Inc. (лица из США, которым доступ, как правило, закрыт)
- Комиссии
- Мейкер (спот): 0 % (спот и маржинальная торговля)
- Риски и оговорки
- Кастодиальная платформа: балансы учитываются в книгах Bitfinex, а не хранятся как обособленные активы, и не покрываются государственной защитой или страхованием.
- Проверено
- 29.10.2026
Оценки посетителей: вам нравится Bitfinex?
Данные о стейблкоинах в блокчейне
- Стейблкоины на кошельках (нижняя граница)
- Не менее 239,44 млн US$; прочитано на 6 из 6 собственных кошельков биржи 01.11.2026
- По сетям
- Ethereum: 143,73 млн US$ (прочитано 4 из 4 кошельков); Tron: 95,71 млн US$ (прочитано 2 из 2 кошельков)
- Потоки стейблкоинов за 7 дн. (25.10.2026 – 31.10.2026)
- Приток 4,33 млрд US$, отток 4,57 млрд US$, нетто −235,75 млн US$
- Потоки стейблкоинов за 30 дн. (02.10.2026 – 31.10.2026)
- Приток 12,93 млрд US$, отток 12,95 млрд US$, нетто −15,76 млн US$
Измерение в блокчейне от Stablecoin Scanner (ACHIVX), а не утверждение о резервах или платёжеспособности. Данные на 31.10.2026. страница сканера ↗
Главное
- Тип
- Централизованная биржа
- Запуск биржи
- 2012
- Страна регистрации
- Британские Виргинские острова
- Оператор
- BFXWW Inc.
- Официальный сайт
- bitfinex.com
Главное проверено 29.10.2026 по официальным источникам и реестрам регуляторов.
Что такое Bitfinex
Bitfinex — централизованная биржа цифровых активов, основанная в 2012 году. Пользователи за пределами США заключают договор с BFXWW Inc., компанией с Британских Виргинских островов из группы iFinex Inc. Биржа предлагает спотовую и маржинальную торговлю, P2P-финансирование маржи, деривативы, OTC-деск и стейкинг.
Важные нюансы
- Пользователи за пределами США заключают договор с BFXWW Inc., компанией с Британских Виргинских островов; условия регулируются правом Британских Виргинских островов. ↗
- В реестре CNAD BFXWW El Salvador, S.A. de C.V. (PSAD-0083) значится действующей, дата регистрации — 23 апреля 2026 года; Bitfinex объявила об этой лицензии 12 мая 2026 года. ↗
- Согласно условиям обслуживания, лица из США и Канады, резиденты Японии (кроме зарегистрированных японских провайдеров услуг обмена криптоактивов, торгующих за собственный счёт), пользователи из Великобритании, не признанные подпадающими под исключение из британского ограничения на финансовое продвижение, и лица под санкциями являются запрещёнными лицами (Prohibited Persons), которым запрещено пользоваться платформой. ↗
- Отдельное уведомление на главной странице для клиентов из Великобритании (показывается по региону, поэтому видно не из каждой страны) описывает британское ограничение уже, чем условия: с 10 января 2024 года физические лица — резиденты Великобритании и британские клиенты, не подпадающие под соответствующее исключение, больше не имеют доступа к некоторым услугам из-за британских правил о финансовом продвижении. ↗
- В уведомлении на главной странице для Аргентины (показывается по региону, поэтому видно не из каждой страны) Bitfinex заявляет, что BFXWW Inc. не осуществляет регулируемую деятельность с виртуальными активами в Аргентине и не зарегистрирована там как поставщик услуг в сфере виртуальных активов. ↗
- Торговля идёт без комиссий мейкера и тейкера, но кредиторы в финансировании маржи платят Bitfinex 15% от полученных процентов (18% для скрытых предложений). ↗
- Согласно условиям, балансы не являются обособленными активами, хранящимися на имя пользователя; они лишь отражаются в книгах и учётных записях Bitfinex. ↗
- Токенизированные ценные бумаги отдельно предлагают Bitfinex Securities Ltd (Астана, AIFC) и Bitfinex Securities El Salvador; опционы предлагаются через Thalex Digital Trading Platform Ltd. ↗
- В реестре AIFC Bitfinex Securities Ltd. значится действующей частной компанией в Астане (Казахстан), зарегистрированной 11 мая 2021 года. ↗
- Генеральный прокурор штата Нью-Йорк установил, что в 2018 году Bitfinex понесла нераскрытый убыток около $850 млн — средств, находившихся у платёжного процессора Crypto Capital Corp. ↗
Услуги
| Параметр | Сведения |
|---|---|
| Спотовая торговля | Более 180 спотовых торговых пар. |
| Маржинальная торговля | Маржинальная торговля, финансируемая другими пользователями через P2P-книгу заявок на финансирование, с плечом до 10:1. |
| Деривативы | Более 80 бессрочных контрактов и фьючерсов; опционы — через интеграцию с Thalex Digital Trading Platform Ltd. |
| OTC | OTC-деск для крупных сделок напрямую с контрагентом, вне публичных книг ордеров. |
| Стейкинг / Earn | Финансирование маржи (кредитование других пользователей), Bitfinex Borrow и стейкинг отдельных токенов, хранящихся в кошельках пользователей. |
| Собственный токен | UNUS SED LEO (LEO); владение LEO снижает комиссии за P2P-кредитование. |
| Фиатное пополнение | USD, EUR и GBP банковским переводом, в том числе EUR и GBP через OpenPayd; ручные международные переводы — от 10,000. |
| Токенизированные ценные бумаги | Платформа Bitfinex Securities; недоступна для лиц из США, Канады, Испании, а также для лиц из Японии и Великобритании, не подпадающих под исключения. |
| Карта | Покупка криптовалюты банковской картой через сторонних провайдеров Mercuryo и Simplex. |
| Банковские переводы через OpenPayd | Переводы в EUR и GBP через OpenPayd; переводы в USD — только для резидентов перечисленных европейских стран; действует список исключённых стран. |
Лицензии и регистрации
| Юрисдикция | Юрлицо | Лицензия / регистрация | Регулятор |
|---|---|---|---|
| Сальвадор | BFXWW El Salvador, S.A. de C.V. | Поставщик услуг в сфере цифровых активов, номер в реестре PSAD-0083, действующий, зарегистрирован 23 апреля 2026 года | Comisión Nacional de Activos Digitales (CNAD) (Национальная комиссия по цифровым активам Сальвадора) |
| Сальвадор | BFXNA El Salvador, S.A. de C.V. | Поставщик услуг в сфере цифровых активов, номер в реестре PSAD-0082, действующий, зарегистрирован 23 апреля 2026 года | Comisión Nacional de Activos Digitales (CNAD) (Национальная комиссия по цифровым активам Сальвадора) |
| Сальвадор | Bitfinex Derivatives El Salvador, S.A. de C.V. | Поставщик услуг в сфере цифровых активов, номер в реестре PSAD-0040, действующий, зарегистрирован 6 января 2025 года | Comisión Nacional de Activos Digitales (CNAD) (Национальная комиссия по цифровым активам Сальвадора) |
| Сальвадор | Bitfinex Securities El Salvador, S.A. de C.V. | Поставщик услуг в сфере цифровых активов, номер в реестре PSAD-0001, действующий, зарегистрирован 10 ноября 2023 года (токенизированные ценные бумаги) | Comisión Nacional de Activos Digitales (CNAD) (Национальная комиссия по цифровым активам Сальвадора) |
Статус в России
- В списке Банка России компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке на 29.10.2026 нет записи о бирже Bitfinex (bitfinex.com) и о компаниях ее группы — iFinex Inc., BFXNA Inc., BFXWW Inc., Bitfinex Securities. Банк России, список компаний с признаками нелегальной деятельности
- В реестрах Банка России организаций, осуществляющих обмен цифровых валют, и цифровых депозитариев (по состоянию на 29.10.2026) компаний группы Bitfinex нет. Банк России, реестр организаций, осуществляющих обмен цифровых валют
- В справочном центре Bitfinex Россия входит в список стран, для которых недоступны банковские переводы через платежного партнера биржи OpenPayd (проверено 29.10.2026). Bitfinex, справочный центр: переводы через OpenPayd
- Банк России 21.07.2026 сообщил, что закон о регулировании криптовалют вступил в силу 1 сентября 2026 года; резиденты могут проводить операции с криптовалютой за рубежом только через иностранные банковские счета; переходный период для участников рынка — до 1 июля 2027 года. Банк России, новость от 21.07.2026
Проверено 29.10.2026 по реестрам регуляторов и текстам законов.
Доказательство резервов на 11.11.2022
Метод: Публичный список адресов горячих и холодных кошельков на GitHub (последнее изменение 12 декабря 2022 года) и разовое заявление об активах; коэффициента резервов относительно балансов клиентов нет. ↗
Безопасность и аудит
- Bitfinex заявляет, что около 99.5% активов хранится в офлайн-кошельках с мультиподписью.
- Аккаунты поддерживают двухфакторную аутентификацию, ключи безопасности U2F, белый список адресов для вывода и электронную почту с шифрованием PGP.
- В условиях указано, что цифровые токены и фиатные средства на платформе не покрываются никакой государственной защитой или страхованием.
- В августе 2016 года хакер похитил у Bitfinex 119,754 биткоина; в 2022 году власти США изъяли более 94,000 из них, а 14 ноября 2024 года хакер был приговорён к пяти годам лишения свободы.
Комиссии
| Параметр | Сведения |
|---|---|
| Мейкер (спот) | 0 % (спот и маржинальная торговля) |
| Тейкер (спот) | 0 % (спот и маржинальная торговля) |
| Мейкер (фьючерсы) | 0 % (деривативы) |
| Тейкер (фьючерсы) | 0 % (деривативы) |
| Пополнение | Криптовалюта и стейблкоины — бесплатно; банковский перевод 0.100% (минимум 60 USD/EUR); OpenPayd — 5 EUR/GBP до 10,000 |
| Вывод | Банковский перевод 0.100% (минимум 100 USD/EUR); срочный перевод 1.000% (минимум 125); переводы другим пользователям Bitfinex бесплатны |
| Финансирование маржи (кредиторы) | 15% от полученных процентов (18% для скрытых предложений); скидка для держателей LEO |
| OTC-сделки | 0 % |
| Принятие позиции | 5% от предотвращённого убытка, когда Bitfinex принимает маржинальную позицию на себя вместо её ликвидации |
| Восстановление токенов | $150, если в депозите не указан обязательный тег, memo или payment ID |
| Комиссия за неактивность | Через год без торговой активности или операций финансирования может взиматься $5 в месяц (условия обслуживания) |
Кому доступна
- Проверка личности: Четыре уровня: Basic Access (только просмотр), Basic Plus (документ с фото, селфи, телефон, адрес), Intermediate (второй документ, подтверждение адреса, финансовая анкета) и Full (банковская выписка). Для маржинальной торговли и кредитования нужен уровень Intermediate (для аккаунтов, созданных после 1 марта 2022 года; более старые аккаунты могут пользоваться ими с уровнем Basic Plus).
- Недоступна для лиц из США и Канады, резидентов Японии и пользователей из Великобритании, не подпадающих под исключения, правительства Венесуэлы, лиц под санкциями, а также резидентов Кубы, Северной Кореи, Ирана, Сирии, Крыма и самопровозглашённых Донецкой, Луганской, Херсонской и Запорожской «народных республик» (регионов Украины).
История
| Дата | Событие |
|---|---|
| 2012 | Основана торговая платформа Bitfinex. |
| 02.06.2016 | CFTC США обязала BFXNA Inc. (d/b/a Bitfinex) выплатить гражданский денежный штраф в 75 000 $ за внебиржевые розничные товарные сделки с финансированием и непрохождение регистрации в качестве фьючерсного брокера (futures commission merchant). |
| август 2016 | Хакер взломал Bitfinex и похитил 119,754 биткоина в ходе более чем 2,000 несанкционированных транзакций. |
| апрель 2019 | Генеральный прокурор штата Нью-Йорк добился судебного запрета на дальнейшие переводы активов между Bitfinex и Tether. |
| 23.02.2021 | Урегулирование с Генеральным прокурором Нью-Йорка: iFinex, Tether и связанные юрлица прекращают торговлю с жителями Нью-Йорка и выплачивают 18,5 млн $ штрафов. |
| 15.10.2021 | CFTC обязала iFinex Inc., BFXNA Inc. и BFXWW Inc. (d/b/a Bitfinex) выплатить гражданский штраф в размере $1.5 млн за незаконные розничные товарные сделки с лицами из США и за нарушение предписания 2016 года. |
| 08.02.2022 | Министерство юстиции США объявило об изъятии более 94 000 биткоинов, похищенных при взломе 2016 года. |
| 11.11.2022 | Bitfinex опубликовала адреса своих публичных кошельков на GitHub. |
| 10.01.2024 | Согласно региональному уведомлению Bitfinex на главной странице для клиентов из Великобритании, физические лица — резиденты Великобритании утратили доступ к некоторым услугам в соответствии с британскими правилами о финансовом продвижении. |
| 14.11.2024 | Хакер, совершивший взлом 2016 года, был приговорён в США к пяти годам лишения свободы за сговор с целью отмывания денег. |
| 06.01.2025 | Bitfinex Derivatives El Salvador внесена в реестр поставщиков услуг в сфере цифровых активов CNAD (PSAD-0040). |
| 23.04.2026 | BFXWW El Salvador и BFXNA El Salvador внесены в реестр поставщиков услуг в сфере цифровых активов CNAD; Bitfinex объявила о лицензии 12 мая 2026 года. |
Риски и оговорки
- Кастодиальная платформа: балансы учитываются в книгах Bitfinex, а не хранятся как обособленные активы, и не покрываются государственной защитой или страхованием.
- В 2016 году в результате взлома с платформы было похищено 119,754 биткоина.
- Регуляторы США принимали принудительные меры в 2016 и 2021 годах (CFTC), а мировое соглашение 2021 года в Нью-Йорке запрещает торговлю с жителями Нью-Йорка.
- Согласно условиям, лица из США (с возможными исключениями для Eligible Contract Participants по усмотрению Bitfinex), лица из Канады и лица из Японии и Великобритании, не подпадающие под исключения, не могут пользоваться платформой.
- Споры рассматриваются в конфиденциальном обязательном арбитраже в индивидуальном порядке; от коллективных исков пользователь отказывается.
- Для токенов в стейкинге вывод может задерживаться, если выводы других пользователей превышают часть, не находящуюся в стейкинге.
О компании
- Юридическое лицо
- BFXWW Inc. (пользователи за пределами США); BFXNA Inc. (лица из США, которым доступ, как правило, закрыт)
- Штаб-квартира
- Зарегистрированный адрес: Trinity Chambers, Road Town, Tortola, Британские Виргинские острова
- Материнская компания
- iFinex Inc., зарегистрирована на Британских Виргинских островах (номер компании 1774852)
- Основан
- 2012 (торговая платформа)
- Генеральный директор
- JL van der Velde
- Другие руководители
- Claudia Lagorio (COO), Paolo Ardoino (CTO), Giancarlo Devasini (CFO)
- Собственный токен
- UNUS SED LEO (LEO); при покупке и обратном выкупе LEO на Сайте контролёром персональных данных пользователей выступает Unus Sed Leo Limited (BVI, номер компании 2102097)
- Компания для лиц из США
- BFXNA Inc., Британские Виргинские острова (номер компании 1900848)
- Связанная компания
- Tether; генеральный прокурор штата Нью-Йорк охарактеризовал Bitfinex и Tether как компании, которыми владеет и управляет одна и та же небольшая группа лиц
- Ранее
- В 2016 году CFTC описала её как биткоин-биржу из Гонконга (BFXNA Inc.)
Официальные ссылки
- Сайт: www.bitfinex.com
- Комиссии: www.bitfinex.com/fees
- Условия использования: www.bitfinex.com/legal/exchange/terms
- Безопасность: www.bitfinex.com/account-security
- Публичные адреса кошельков (GitHub): github.com/bitfinexcom/pub/blob/main/wallets.txt
- Лицензии: cnad.gob.sv/en/registro-publico-psad
- Блог: blog.bitfinex.com
Вопросы и ответы
Регулируется ли Bitfinex?
В реестре CNAD Сальвадора BFXWW El Salvador, BFXNA El Salvador, Bitfinex Derivatives El Salvador и Bitfinex Securities El Salvador значатся действующими поставщиками услуг в сфере цифровых активов. Основная договаривающаяся сторона, BFXWW Inc., — компания с Британских Виргинских островов.
Публикует ли Bitfinex подтверждение резервов?
С 11 ноября 2022 года Bitfinex публикует адреса своих горячих и холодных кошельков на GitHub; в том же объявлении она привела разовые данные об активах: 204,338 BTC и 1,225,600 ETH. Коэффициент резервов относительно балансов клиентов она не публикует.
Какие комиссии у Bitfinex?
Спотовые, маржинальные сделки и сделки с деривативами — без комиссий мейкера и тейкера. Кредиторы платят 15% от полученных процентов; банковские переводы стоят 0.100% с минимумами; депозиты криптовалюты бесплатны.
Кому принадлежит Bitfinex?
Bitfinex управляют BFXWW Inc. и её материнская компания iFinex Inc., обе зарегистрированы на Британских Виргинских островах. Генеральный прокурор штата Нью-Йорк охарактеризовал Bitfinex и Tether как компании, которыми владеет и управляет одна и та же небольшая группа лиц.
Доступна ли Bitfinex в США?
Как правило, нет. Условия запрещают доступ лицам из США (включая граждан, резидентов США и владельцев паспорта США); исключения возможны по единоличному усмотрению Bitfinex для Eligible Contract Participants. Также исключены лица из Канады и лица из Японии и Великобритании, не подпадающие под исключения.
Взламывали ли Bitfinex?
В августе 2016 года хакер похитил у Bitfinex 119,754 биткоина. В 2022 году власти США изъяли более 94,000 из них, а 14 ноября 2024 года хакер был приговорён к пяти годам лишения свободы.
Как связаны Bitfinex и Tether?
Генеральный прокурор штата Нью-Йорк охарактеризовал Bitfinex и Tether как компании, которыми владеет и управляет одна и та же небольшая группа лиц. По мировому соглашению 2021 года с генеральным прокурором штата Нью-Йорк компании согласились прекратить торговлю с жителями Нью-Йорка и выплатить штрафы на общую сумму $18.5 млн.
Доступна ли Bitfinex в Великобритании, Канаде или Японии?
В условиях к запрещённым лицам (Prohibited Persons) отнесены лица из Канады, резиденты Японии (кроме зарегистрированных японских провайдеров услуг обмена криптоактивов, торгующих за собственный счёт) и пользователи из Великобритании, не признанные подпадающими под исключение из британского ограничения на финансовое продвижение. Региональное уведомление на главной странице описывает британское ограничение как утрату доступа к некоторым услугам для физических лиц — резидентов Великобритании с 10 января 2024 года.
Источники
- Bitfinex — Terms of Service (last updated 12 August 2026)
- Bitfinex — Privacy Statement
- Bitfinex — About us
- Bitfinex — Fees schedule
- Bitfinex — Account security
- Bitfinex Help Center — Verification levels at Bitfinex
- Bitfinex Help Center — U.S. Person FAQ
- Bitfinex blog — Bitfinex Secures Licence and Completes Its Regulated Footprint in El Salvador (12 May 2026)
- Bitfinex blog — proof of reserves and public wallets (11 November 2022)
- Bitfinex on GitHub — wallets.txt history
- CNAD — Public register of digital asset service providers
- AFSA — AIFC register of companies (Bitfinex Securities Ltd.)
- CFTC — Press Release 7380-16 (2 June 2016)
- CFTC — Press Release 8450-21 (15 October 2021)
- New York Attorney General — Bitfinex settlement (23 February 2021)
- US Department of Justice — seizure of bitcoin from 2016 Bitfinex hack (8 February 2022)
- US Attorney's Office, District of Columbia — 2016 Bitfinex hack case page
- US Department of Justice — Bitfinex hacker sentenced (14 November 2024)
- Bitfinex Help Center — Bitfinex Securities: prohibited persons and jurisdictions
- Bitfinex Help Center — Wire deposit and withdrawal with OpenPayd
- Банк России, список компаний с признаками нелегальной деятельности
- Банк России, реестр организаций, осуществляющих обмен цифровых валют
- Банк России, новость от 21.07.2026
Ещё в разделе
Как устроено голосование
Голоса анонимны и без текста. С одного устройства — один голос за каждую позицию; повторное нажатие той же кнопки снимает голос. Cloudflare Turnstile проверяет, что голосует человек. Против накрутки мы храним случайный идентификатор устройства в cookie и солёный хеш IP-адреса — без имён и аккаунтов. Голоса — мнения посетителей, а не инвестиционный совет.
Страница обновлена: