Toobit: licenças, segurança, taxas e avaliações
Corretora centralizada
Em resumo
- Pessoa jurídica
- Hopeful Technology Co. Ltd., constituída nas Ilhas Cayman
- Riscos e ressalvas
- A conta não é uma conta bancária e os ativos não são segurados por nenhuma autoridade governamental.
- Verificado
- 31/10/2026
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Fatos principais
- Tipo
- Corretora centralizada
- País de registro
- Ilhas Cayman
- Operador
- Hopeful Technology Co. Ltd. (Ilhas Cayman); Elyndret Sp. z o.o. (Polônia) para usuários da UE/EEE
- Site oficial
- toobit.com
Verificado em 31/10/2026 em fontes oficiais e registros dos reguladores.
O que é Toobit
A Toobit é uma exchange de criptomoedas centralizada que oferece negociação spot, futuros perpétuos com margem em USDT e USDC com alavancagem de até 200x, copy trading e produtos de rendimento. É operada pela Hopeful Technology Co. Ltd. (Ilhas Cayman), com uma empresa polonesa atendendo os usuários da UE e do EEE.
Bom saber
- Os residentes da UE/EEE contratam com a Elyndret Sp. z o.o. (Polônia); todos os demais usuários contratam com a Hopeful Technology Co. Ltd. (Ilhas Cayman). ↗
- A Toobit chama seu status de MSB nos EUA de 'licença financeira'. Um registro de MSB na FinCEN é um registro federal de prevenção à lavagem de dinheiro; a FinCEN afirma que estar listado não constitui um endosso. ↗
- As disputas fora da UE são regidas pela lei das Ilhas Cayman e resolvidas por arbitragem do SIAC com sede em Singapura. ↗
- Os Terms listam países restritos, incluindo Hong Kong, Nigéria, Filipinas, África do Sul, Türkiye, Bulgária e Croácia; os EUA e o Canadá não estão nessa lista. ↗
- A Toobit diz que não atua como contraparte direta das negociações em sua plataforma. ↗
Serviços
| Parâmetro | Detalhes |
|---|---|
| Negociação spot | Mais de 1.000 pares de negociação |
| Derivativos | Futuros perpétuos USDT-M e USDC-M, com alavancagem de até 200x |
| Copy trading | Sim |
| Staking / Earn | Produtos de rendimento |
Licenças e registros
| Jurisdição | Entidade | Licença / registro | Regulador |
|---|---|---|---|
| Estados Unidos | Hopeful Technology Co., Ltd. (endereço nas Ilhas Cayman) | Registro de money services business na FinCEN (registro federal de AML, não uma licença); registro recebido em 17 de dezembro de 2025 | Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) |
| Estados Unidos | Hopeful Technology Co. Ltd. | Declaração da empresa: número de registro MSB 31000318247716 | FinCEN |
| Polônia (UE) | Elyndret Sp. z o.o. | Declaração da empresa: registro de VASP polonês ('PL VASP'); entrada no registro não verificada | — |
| Canadá | — | Declaração da empresa: apenas o selo 'CA MSB'; entrada no registro da FINTRAC não verificada | FINTRAC |
Segurança e auditorias
- Armazenamento a frio multiassinatura e uma arquitetura zero-trust (declaração da empresa).
- Infraestrutura certificada ISO/IEC 27001:2022 (declaração da empresa).
- Toobit Shield Fund de USD 50 milhões e uma parceria com a Fireblocks para proteção de ativos.
- Auditorias independentes, incluindo a Hacken; um bug bounty público é realizado na HackenProof.
Incidentes de segurança
Nenhum incidente de segurança consta nas bases de dados de incidentes verificadas em 31/10/2026 (os canais da própria empresa não estão entre as fontes verificadas): api.llama.fi/hacks, hacked.slowmist.io/search, rekt.news/leaderboard
Taxas
| Parâmetro | Detalhes |
|---|
Quem pode usar
- Verificação: As contas são para pessoas físicas maiores de 18 anos ou instituições por meio de representantes autorizados; uma conta de negociação por usuário.
- Não oferecido na Coreia do Norte, Mianmar, Bulgária, Croácia, Nigéria, Filipinas, África do Sul, Türkiye, Hong Kong, Uzbequistão, regiões da Ucrânia controladas pela Rússia e outras jurisdições de alto risco segundo FATF/OFAC.
História
| Data | Marco |
|---|---|
| December | A Toobit foi lançada em dezembro (ano não informado na página) |
| 01/07/2024 | Os Terms of Use atuais entraram em vigor |
| 17/12/2025 | Registro da Hopeful Technology Co., Ltd. recebido pela FinCEN como money services business |
Riscos e ressalvas
- A conta não é uma conta bancária e os ativos não são segurados por nenhuma autoridade governamental.
- A empresa detém a custódia total dos ativos dos usuários.
- Se o fundo de seguro se esgotar, as posições lucrativas podem sofrer desalavancagem automática.
- A alegação de 'licença' nos EUA é um registro de MSB, que, segundo a FinCEN, não constitui um endosso.
Sobre a empresa
- Pessoa jurídica
- Hopeful Technology Co. Ltd., constituída nas Ilhas Cayman
- Pessoa jurídica
- Elyndret Sp. z o.o., constituída na Polônia (usuários da UE/EEE)
- Sede
- Endereço no registro da FinCEN: Genesis Building, 5th Floor, Genesis Close, Cayman Islands KY1-1106
Links oficiais
- Site: www.toobit.com
- Termos de uso: www.toobit.com/support/toobit-terms-of-use
- Divulgação de riscos: www.toobit.com/support/risk-compliance-disclosure
- Prova de reservas: www.toobit.com/en-US/proof-of-reserves
- Segurança: www.toobit.com/en-US/safety
- Bug bounty: hackenproof.com/toobit/toobit-web-and-mobile
Perguntas e respostas
A Toobit é regulamentada?
Sua operadora, a Hopeful Technology Co., Ltd., é registrada na FinCEN como money services business dos EUA (recebido em 17 de dezembro de 2025); a Toobit também afirma deter um registro de VASP polonês.
Quem é o dono da Toobit?
A Toobit é operada pela Hopeful Technology Co. Ltd. (Ilhas Cayman); os usuários da UE/EEE contratam com a Elyndret Sp. z o.o. (Polônia).
A Toobit publica prova de reservas?
Sim. A Toobit publica uma prova de reservas em árvore de Merkle que os usuários podem verificar por conta própria, e diz que as auditorias são mensais.
Os ativos na Toobit são segurados?
Não. Os Terms dizem que a conta não é uma conta bancária e que os ativos não são segurados por nenhuma autoridade governamental.
Fontes
- Toobit - Terms of Use (archived 1 September 2026)
- Toobit - Risk & Compliance Disclosure (archived 20 October 2026)
- Toobit - About us (archived 1 September 2026)
- Toobit - Proof of Reserves (archived 20 October 2026)
- Toobit - Third anniversary page (archived 1 September 2026)
- FinCEN - MSB Registrant Search (Hopeful Technology Co., Ltd.)
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