Toobit: licencias, seguridad, comisiones y opiniones
Exchange centralizado
En resumen
- Entidad jurídica
- Hopeful Technology Co. Ltd., constituida en las Islas Caimán
- Riesgos y advertencias
- La cuenta no es una cuenta bancaria y los activos no están asegurados por ninguna autoridad gubernamental.
- Verificado
- 31/10/2026
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Datos clave
- Tipo
- Exchange centralizado
- País de registro
- Islas Caimán
- Operador
- Hopeful Technology Co. Ltd. (Islas Caimán); Elyndret Sp. z o.o. (Polonia) para usuarios de la UE/EEE
- Sitio oficial
- toobit.com
Datos comprobados el 31/10/2026 en fuentes oficiales y registros de los reguladores.
Qué es Toobit
Toobit es un exchange de criptomonedas centralizado que ofrece trading spot, futuros perpetuos con margen en USDT y USDC con apalancamiento de hasta 200x, copy trading y productos earn. Lo opera Hopeful Technology Co. Ltd. (Islas Caimán), con una empresa polaca que atiende a los usuarios de la UE y el EEE.
Conviene saber
- Los residentes de la UE/EEE contratan con Elyndret Sp. z o.o. (Polonia); todos los demás usuarios contratan con Hopeful Technology Co. Ltd. (Islas Caimán). ↗
- Toobit llama a su estatus MSB en EE. UU. una «licencia financiera». Un registro MSB ante FinCEN es un registro federal contra el blanqueo de capitales; FinCEN declara que figurar en la lista no constituye un aval. ↗
- Las disputas fuera de la UE se rigen por la legislación de las Islas Caimán y se resuelven mediante arbitraje del SIAC con sede en Singapur. ↗
- Los Terms enumeran países restringidos, entre ellos Hong Kong, Nigeria, Filipinas, Sudáfrica, Türkiye, Bulgaria y Croacia; EE. UU. y Canadá no figuran en esa lista. ↗
- Toobit afirma que no actúa como contraparte directa de las operaciones en su plataforma. ↗
Servicios
| Parámetro | Detalles |
|---|---|
| Negociación spot | Más de 1.000 pares de trading |
| Derivados | Futuros perpetuos USDT-M y USDC-M, con apalancamiento de hasta 200x |
| Copy trading | Sí |
| Staking / Earn | Productos earn |
Licencias y registros
| Jurisdicción | Entidad | Licencia / registro | Regulador |
|---|---|---|---|
| Estados Unidos | Hopeful Technology Co., Ltd. (dirección en las Islas Caimán) | Registro como money services business ante FinCEN (registro federal AML, no una licencia); registro recibido el 17 de diciembre de 2025 | Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) |
| Estados Unidos | Hopeful Technology Co. Ltd. | Declaración de la empresa: número de registro MSB 31000318247716 | FinCEN |
| Polonia (UE) | Elyndret Sp. z o.o. | Declaración de la empresa: registro VASP polaco («PL VASP»); no se ha comprobado la inscripción en el registro | — |
| Canadá | — | Declaración de la empresa: solo una insignia «CA MSB»; no se ha comprobado la inscripción en el registro de FINTRAC | FINTRAC |
Seguridad y auditorías
- Almacenamiento en frío multifirma y una arquitectura de confianza cero (declaración de la empresa).
- Infraestructura con certificación ISO/IEC 27001:2022 (declaración de la empresa).
- Toobit Shield Fund de 50 millones de USD y una alianza con Fireblocks para la protección de los activos.
- Auditorías independientes, incluida la de Hacken; hay un programa público de recompensas por errores en HackenProof.
Incidentes de seguridad
Las bases de datos de incidentes consultadas el 31/10/2026 no registran ningún incidente de seguridad (los canales propios de la empresa no están entre las fuentes consultadas): api.llama.fi/hacks, hacked.slowmist.io/search, rekt.news/leaderboard
Comisiones
| Parámetro | Detalles |
|---|
Quién puede usarla
- Verificación: Las cuentas son para personas mayores de 18 años o para instituciones a través de representantes autorizados; una cuenta de trading por usuario.
- No se ofrece en Corea del Norte, Myanmar, Bulgaria, Croacia, Nigeria, Filipinas, Sudáfrica, Türkiye, Hong Kong, Uzbekistán, las regiones de Ucrania controladas por Rusia y otras jurisdicciones de alto riesgo según el GAFI/OFAC.
Historia
| Fecha | Hito |
|---|---|
| December | Toobit se lanzó en diciembre (año no indicado en la página) |
| 01/07/2024 | Entraron en vigor los Terms of Use actuales |
| 17/12/2025 | FinCEN recibe el registro de Hopeful Technology Co., Ltd. como money services business |
Riesgos y advertencias
- La cuenta no es una cuenta bancaria y los activos no están asegurados por ninguna autoridad gubernamental.
- La empresa tiene la custodia total de los activos de los usuarios.
- Si el fondo de seguro se agota, las posiciones rentables pueden sufrir un desapalancamiento automático.
- La supuesta «licencia» estadounidense es un registro MSB, que según FinCEN no constituye un aval.
Sobre la empresa
- Entidad jurídica
- Hopeful Technology Co. Ltd., constituida en las Islas Caimán
- Entidad jurídica
- Elyndret Sp. z o.o., constituida en Polonia (usuarios de la UE/EEE)
- Sede
- Dirección en el registro de FinCEN: Genesis Building, 5th Floor, Genesis Close, Cayman Islands KY1-1106
Enlaces oficiales
- Sitio web: www.toobit.com
- Condiciones de uso: www.toobit.com/support/toobit-terms-of-use
- Divulgación de riesgos: www.toobit.com/support/risk-compliance-disclosure
- Prueba de reservas: www.toobit.com/en-US/proof-of-reserves
- Seguridad: www.toobit.com/en-US/safety
- Recompensas por errores: hackenproof.com/toobit/toobit-web-and-mobile
Preguntas y respuestas
¿Está regulado Toobit?
Su operador, Hopeful Technology Co., Ltd., está registrado ante FinCEN como money services business de EE. UU. (recibido el 17 de diciembre de 2025); Toobit también declara que tiene un registro VASP polaco.
¿Quién es el propietario de Toobit?
Toobit está operado por Hopeful Technology Co. Ltd. (Islas Caimán); los usuarios de la UE/EEE contratan con Elyndret Sp. z o.o. (Polonia).
¿Publica Toobit una prueba de reservas?
Sí. Toobit publica una prueba de reservas con árbol de Merkle que los usuarios pueden verificar por sí mismos, y afirma que las auditorías son mensuales.
¿Están asegurados los activos en Toobit?
No. Los Terms indican que la cuenta no es una cuenta bancaria y que los activos no están asegurados por ninguna autoridad gubernamental.
Fuentes
- Toobit - Terms of Use (archived 1 September 2026)
- Toobit - Risk & Compliance Disclosure (archived 20 October 2026)
- Toobit - About us (archived 1 September 2026)
- Toobit - Proof of Reserves (archived 20 October 2026)
- Toobit - Third anniversary page (archived 1 September 2026)
- FinCEN - MSB Registrant Search (Hopeful Technology Co., Ltd.)
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